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    高净值人群为什么爱买私募基金?

  • 时间:2017-08-30 16:08:15作者:理财师 点击:112次
  • 在中国经济高速发展30多年中,有人通过实业创业挖到了人生的第一桶金,也有人通过买房、努力工作等方式实现了财富自由。创业和金融投资是获得财富的不二法则,没有其他。
    随着高净值人群的增多,大众的股票、基金、期货等已经无法满足逐渐增长的投资需求,高净值投资需求日益扩大,高净值人群对资产配置的需求也进一步提升,其中,私募基金(又称私人股权投资)则成为了高净值人群的宠儿,正逐步成为许多高净值人群必选的投资热点。 
    据统计,截至2016年5月,大陆地区共有134万千万级高净值人群,8.9万亿万级高净值人群,比2015年同期增加13万人,增长率达10.7%。另据福布斯数据表明,中国高净值人群正以每年10万人的数量递增,且增长速度不断加快。截至2016年年底,中国私人可投资资产总额约为144万亿元。
    业内认为,这庞大的数字成为了中国金融投资不断强盛的有力引擎,而私募基金因其灵活性和对绝对收益的追求,渐渐成为了有钱人投资的重要选择。 
    概念上说,高净值人群,一般指资产净值在600万人民币(100万美元)资产以上的个人,他们也是金融资产和投资性房产等可投资资产较高的社会群体。通俗的说高净值客户群就是达到一定标准的富裕阶层,在金融服务需求方面有着与大众人群表现出较大差异性。对于这群人而言,他们非常注重私募基金公司的口碑、资金投资的方向,而且对过往理财产品的投资回报率和成功兑付情况都很关注。在深入了解金融的基础上,他们形成了自己的投资风格。
    “ 与公募基金相比,私募基金有很大差异。首先是募集对象不同,私募基金募集对象是少数特定的投资者,包括机构和个人;其次是募集方式不同,私募基金通过非公开发售的方式募集,一般可用“路演”方式进行;接着,信息披露要求不同,私募基金对信息披露要求很低,具有较强的保密性;再次,投资限制不同,私募基金的投资限制完全由协议约定;最后,业绩报酬不同,私募基金收取业绩报酬,一般不收管理费……”此外,伴随国家相关制度的完善,私募基金也朝向健全和完善发展。据了解,私募基金在基金业协会报备后取得了独立发行私募产品的资质,相比于通过与券商以及信托等渠道合作来募集资金的旧方法,私募行业逐渐摆脱旧募资方式中渠道方发行导致的群体分散单个投资人占比不高的状况,越来越聚焦于发行受众集中且单个投资人占产品比率较高的高净值客户群体。 
    私募基金是奋战在资本市场第一线的投资类服务提供者,在跌宕起伏的二级市场行情背景下,尽管私募基金的运作面临更多的不确定性与风险。尤其在私募基金长期运作的道路上,口碑化已成为其最主要的特征与努力方向之一。私募基金产品在取得良好收益后,往往能吸引更多高净值客户投资,而在长期保持良好收益稳定增长后,该私募基金会取得业内同行以及客户的广泛认可。
    高净值人群与普罗大众砸锅卖铁挤破头飙升的房产热不同,近70%高净值人群计划增加对私募基金投资配置,不再将财富增长作为第一目标,会赚钱,更留的住钱成了他们更为看重的事。
    私募基金政策利好1“双创”政策推动股权投资继续发酵中国正处于经济结构转型和产业调整升级阶段,为了加速发展新的经济“引擎”,“双创”政策将继续发光发热,对于大众创业、高新技术产业,特别是处于初创期、成长期的创新型企业和高成长性企业,政府都将给予支持与鼓励。
    2退出渠道多元化从去年新三板井喷式发展,到今年的新三板分层即将正式实施,再加上未来呼之欲出的战略新兴板,A股市场退出渠道的不断升级,为私募股权投资解决了后顾之忧。
    3超高门槛下撤,融资方式更加多元随着参与私募股权投资者的规模不断扩大,私募股权投资从原来的超高净值人士超高门槛的参与形式,逐渐发展成为通过契约式基金使得更多投资者以100万为起点参与投资。
    一般私募基金可以分为以下几种类型:杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。根据资料显示,现阶段中国,千万级资产人群最多的省份依次为广东、背景、上海和浙江,企业主依然是最大的高净值人群。从财富分布来看,企业资产占其所有资产的56%。